本網漢中訊（記者 胡文韜）7月14日，漢中市寧強縣農村信用合作聯社南大街分社憑借敏銳的風險意識和專業的反詐技能，成功攔截一起以虛擬貨幣投資為幌子的電信詐騙案件，為客戶避免了資金損失。
當日上午，客戶李先生來到南大街分社，反映無法在ATM機正常取款。柜員余嘉慧立即查詢賬戶狀態，并與主辦會計吳茜共同詢問客戶取款用途及交易對手信息。李先生起初表示不認識交易對方，在進一步溝通中，他透露是通過朋友推薦下載了一款名為“TTB”的虛擬貨幣交易平臺APP，聲稱可通過買入、拋售虛擬幣賺取差價，但對平臺運營方及交易對手信息知之甚少，僅表示“朋友推薦，能賺點小錢”。
工作人員判斷，李先生遭遇的正是典型的“虛擬貨幣殺豬盤”詐騙。詐騙分子通常以“高收益”“保本穩賺”為誘餌，誘導受害人下載虛假交易軟件，前期通過小額返利騙取信任，隨后以“大額投資高回報”為由誘騙受害人投入更多資金，最終通過地下錢莊將資金轉移至境外，難以追回。
此次成功攔截的關鍵在于寧強縣農村信用合作聯社長期嚴格落實“資金鏈”治理工作要求，通過日常反詐培訓強化柜面人員的風險識別能力。在辦理取現業務時，工作人員嚴格執行“六必問”流程，通過“兩問兩查”發現異常：一是客戶對資金用途表述模糊，二是系統顯示其賬戶近期頻繁在凌晨接收多筆來源不明的轉賬。工作人員立即啟動反詐應急預案，對賬戶進行臨時管控，阻斷資金流出風險，并向客戶詳細講解虛擬貨幣詐騙的常見手法，如“云挖礦”“空氣幣”等騙局。同時，結合營業大廳播放的“防范非法集資”宣傳視頻，進一步強化客戶的風險防范意識。
近年來，電信詐騙手段不斷翻新，虛擬貨幣詐騙呈現出跨境化、鏈條化、隱蔽化等特點。作為風險防控的前沿陣地，寧強縣農村信用合作聯社始終堅持以制度為綱、以服務為本，通過剛性約束與人性化服務的深度融合，筑牢金融安全防線。此次成功攔截再次證明，只有持續提升員工反詐能力，加強金融知識普及，才能切實守護人民群眾的“錢袋子”，為維護金融安全和社會穩定貢獻力量。
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