9月20日，由北京銀行全資子公司——北銀理財有限責(zé)任公司（簡稱“北銀理財”）主辦的2024中小銀行理財業(yè)務(wù)研討會在北京順利舉行。會議以“蓄力北銀 共贏未來”為主題，深入探討中小銀行理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級與可持續(xù)發(fā)展之道。中國銀行業(yè)協(xié)會黨委委員、擬任副秘書長楊江英，北京銀行黨委副書記、行長楊書劍，北銀理財董事長步艷紅，大成基金副總經(jīng)理兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家姚余棟等相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)專家發(fā)言；來自監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會及全國近40家銀行機構(gòu)代表參加。
楊江英表示，在監(jiān)管部門引領(lǐng)下，理財行業(yè)回歸資管業(yè)務(wù)本源，實現(xiàn)總量平穩(wěn)增長，基本實現(xiàn)凈值化管理，公司制改革取得積極進(jìn)展，成為我國資本市場重要組成部分。面對新的市場和監(jiān)管環(huán)境，中小銀行應(yīng)加快轉(zhuǎn)型。中小銀行理財業(yè)務(wù)的資源稟賦、客戶特點及自身使命決定了在發(fā)展過程中要以質(zhì)量為本，充分發(fā)揮其機制靈活、貼近市場等優(yōu)勢，聚焦本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展和客戶的需求，與國有大行及股份制銀行實現(xiàn)差異化發(fā)展。中小銀行理財公司要把握優(yōu)勢、乘勢而上，未設(shè)立理財子公司的中小銀行要抱團(tuán)取暖、聯(lián)動發(fā)展，同時應(yīng)持續(xù)健全內(nèi)控合規(guī)管理機制，穩(wěn)中求進(jìn)，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。中國銀行業(yè)協(xié)會本著“助力監(jiān)管、服務(wù)會員”，圍繞助力監(jiān)管政策落地、強化行業(yè)自律、深入開展行業(yè)發(fā)展研究、搭建行業(yè)交流平臺、開展投資者保護(hù)等多項工作。中國銀行業(yè)協(xié)會將持續(xù)深入學(xué)習(xí)黨的二十大精神，貫徹落實中央金融工作會議精神及國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)工作要求，繼續(xù)當(dāng)好監(jiān)管部門助手，服務(wù)好理財機構(gòu)，強化投資者教育和權(quán)益保護(hù)工作，共同塑造理財行業(yè)良好生態(tài)環(huán)境。
楊書劍指出，從行業(yè)發(fā)展趨勢、監(jiān)管政策要求等角度來看，中小銀行應(yīng)當(dāng)積極發(fā)揮深耕區(qū)域發(fā)展的渠道優(yōu)勢、客群基礎(chǔ)和品牌效應(yīng)，深化與理財公司合作，向理財產(chǎn)品代銷模式轉(zhuǎn)型，推動自身加快轉(zhuǎn)型發(fā)展。近年來，北京銀行緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢，把財富管理作為加快零售轉(zhuǎn)型的重點方向，著力布局“數(shù)字化”零售轉(zhuǎn)型、塑造“特色化”發(fā)展優(yōu)勢、推進(jìn)“集團(tuán)化”協(xié)同增效及構(gòu)建“生態(tài)化”發(fā)展格局。下一步，北京銀行將與北銀理財共同拓展同業(yè)合作“朋友圈”，與中小銀行深化合作，共同樹立為客戶創(chuàng)造價值的理念，共同培育市場，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、合作共贏，推動多領(lǐng)域、多元化業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。
大成基金副總經(jīng)理兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家姚余棟以《美聯(lián)儲降息背景下的大類資產(chǎn)配置》為主題作報告，基于三體經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，針對近日美聯(lián)儲降息決策，分別對海外宏觀、國內(nèi)宏觀和貨幣政策展開深入分析，最終落腳到理財子大類資產(chǎn)配置機會與方向，結(jié)合北銀理財京華四季產(chǎn)品體系，提出理財子公司可以通過提前布局長期限理財產(chǎn)品、采取“固收+紅利”策略以及“固收+黃金”策略進(jìn)行產(chǎn)品拓展與創(chuàng)新。
隨后，北銀理財總裁助理劉坡忻、首席投資官吳森林分別圍繞理財產(chǎn)品代銷服務(wù)、市場展望與投資策略相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行主題演講。
活動現(xiàn)場，多家中小銀行機構(gòu)現(xiàn)場參與理財業(yè)務(wù)合作啟動儀式，北銀理財也將繼續(xù)與相關(guān)同業(yè)機構(gòu)合力共筑理財業(yè)務(wù)生態(tài)，以更加開放的姿態(tài)，在合作中探索、在探索中成長、在成長中共贏。
北銀理財董事長步艷紅表示，北銀理財致力于打造“專注、專業(yè)，值得信賴”的一流資產(chǎn)管理機構(gòu)，多措并舉為推動行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。在自身能力構(gòu)建方面，持續(xù)打造多元化的產(chǎn)品體系與專業(yè)化的投研能力，夯實合作基底，以品質(zhì)鑄就信賴。在集團(tuán)協(xié)同發(fā)力方面，深度融入北京銀行綜合化金融服務(wù)框架和大財富管理體系，助力有效拓寬服務(wù)邊界。在同業(yè)外聯(lián)共進(jìn)方面，與中小銀行建立全方位、深層次的合作關(guān)系，圍繞產(chǎn)品共享、渠道拓展、銷售支持及投顧服務(wù)等方面，共同優(yōu)化合作模式、共贏路徑。
面向未來，作為城商行理財公司的一員，北銀理財將在北京銀行戰(zhàn)略引領(lǐng)下，持續(xù)發(fā)揮好促進(jìn)中小銀行之間交流與合作的橋梁與紐帶作用，不斷賦能中小銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展，共同探索前行的道路，為構(gòu)建更加繁榮、穩(wěn)健的金融生態(tài)貢獻(xiàn)力量！
來源：北京銀行官微
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