廣發證券研報指出，杭州銀行24H1營收同比增長5.36%，增速較24Q1上升1.9pct；歸母凈利潤同比增長20.06%，增速較24Q1下降1pct，業績維持高增長；24Q2單季度營收、歸母凈利潤同比分別增長7.33%、18.96%，營收增速單季度環比回升3.8pct，預計手工補息整改帶來的負債成本下行，凈息差企穩，凈利息收入對業績增長提供有效支撐。杭州銀行堅持“不以風險換發展”的長期主義經營視角，資產質量優異，超額撥備水平上市銀行第一，為短中期高速增長提供保障。公司嚴格風控的同時，還注重負債成本優化和中收能力的提升，持續深耕科創金融領域，探索信用小微，為中長期增長提供潛能。考慮到公司基本面優質，是價值銀行的典范，維持公司合理價值17.98元/股不變，對應24年PB估值約1X，維持“買入”評級。
（來源：金融界AI電報）
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