據了解，作為唯一一家參與三批次個人養老金理財產品發行的理財公司，截至2023年末，工銀理財已累計布局8只個人養老金理財產品，總規模超7.5億元，惠及7.2萬名客戶。
據悉，工銀理財深入研究分析養老財富規劃需求，首批參與開辦養老理財和個人養老金業務，用足用好稅收優惠政策，圍繞養老資金做足投資研究，為養老客群提供兼具普惠性、穩健性、長期性的產品供給。試點期內，養老理財累計募集規模135億元，惠及超8萬客戶，產品運作兩年以來均實現了正收益。
工銀理財表示，接下來，將繼續全力支持個人養老金等第三支柱建設，提供具有競爭力的個人養老金產品，依托母行開戶、存繳優勢，充分挖掘業務潛力，服務好老齡客群的自主財富積累需求，努力實現個人養老金業務的擴容增量。
據了解，依托工商銀行遍布全國的分支機構和成熟的理財顧問隊伍，工銀理財根據中青年、老齡客群的不同需求設計產品和服務組合形式，充分發揮理財服務在養老金融生態中的積極作用，將養老場景引入組合推薦和投顧功能建設，圍繞客戶養老需求提供綜合金融服務方案。
同時，工銀理財推動理財投教服務的適老化、普惠化改造，進商場、進街道、進社區，采取老齡客群喜聞樂見的宣傳形式，開展金融知識普及、反詐宣傳、養生沙龍，提高老齡客群金融服務獲得感。
工銀理財表示，還將優化養老產業主體綜合金融服務。深度挖掘養老產業客戶，充分發揮理財產品在養老行業、養老機構、養老項目投融資需求中的基礎功能，圍繞養老企業資金流、信息流，提供綜合融資、現金管理等金融服務，拓展養老產品上下游企業和產業集群客戶，實現對養老全產業鏈的服務。
（來源：中國證券報）
掃一掃分享本頁
