在12月23日-24日舉行的中國財富管理50人論壇2023年會上，招銀理財董事長吳澗兵表示，理財公司在探索為客戶和實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)、把事做正確、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展方面，應(yīng)確立清晰的發(fā)展定位、客戶定位和產(chǎn)品定位。
“目前理財公司服務(wù)的客群主要還是銀行客群，銀行客群對理財產(chǎn)品抱有低波動、收益穩(wěn)定的預(yù)期，理財產(chǎn)品要在約定的期限內(nèi)實(shí)現(xiàn)約定的收益，這是理財公司與其他一些相對收益排名資管機(jī)構(gòu)之間的顯著差異。”吳澗兵認(rèn)為，因此理財公司應(yīng)該堅(jiān)持綜合型資管機(jī)構(gòu)的發(fā)展定位，建立起跨市場、全品類的資產(chǎn)投資能力，產(chǎn)品業(yè)績以絕對收益為主、相對收益為輔，并形成與之相適應(yīng)的投資理念、投資能力，才能以戰(zhàn)略定力支撐長期的商業(yè)成功。在產(chǎn)品體系上一方面要發(fā)展現(xiàn)金類、短債等存款替代型產(chǎn)品，滿足客戶對流動性、安全性和收益性的需要；另一方面也要以絕對收益目標(biāo)的固收+產(chǎn)品為重點(diǎn)，探索向中長期和中高波動產(chǎn)品延伸布局，形成更豐富、全面的產(chǎn)品體系，打造第二發(fā)展曲線。
在加快能力建設(shè)方面，吳澗兵表示，要打造投研能力、資產(chǎn)組織能力、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、風(fēng)險管理能力、科技支撐能力和人才隊(duì)伍建設(shè)等六大能力。其中投研能力是重中之重。投研能力是一家專業(yè)資管機(jī)構(gòu)賴以生存的立身之本，也是取得差異化競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵，這方面理財公司應(yīng)該揚(yáng)長補(bǔ)短。一方面，在固收投研能力這一原有的優(yōu)勢領(lǐng)域上，進(jìn)一步提升大類資產(chǎn)配置、宏觀利率研究、行業(yè)研究和信用挖掘能力，同時要強(qiáng)化權(quán)益能力的建設(shè)，要向老百姓輸出更加穩(wěn)健的權(quán)益型資管產(chǎn)品。
此外，要堅(jiān)持長期主義。吳澗兵認(rèn)為，當(dāng)前，長期主義的機(jī)制建設(shè)需要進(jìn)一步強(qiáng)化。建立投資經(jīng)理薪酬遞延制度、產(chǎn)品強(qiáng)制跟投機(jī)制，都有利于與客戶建立緊密的互信關(guān)系，防止損害客戶利益的行為。堅(jiān)持長期主義，也要求理財公司在應(yīng)對市場的短期波動時，堅(jiān)持長期視野，關(guān)注價值的挖掘和創(chuàng)造，從而穿越周期，為客戶創(chuàng)造長期穩(wěn)健回報。在這個過程中，要加強(qiáng)投資者教育與陪伴，引導(dǎo)投資者理性投資、拉長投資期限，減少追漲殺跌的行為，幫助客戶克服短期情緒波動、獲取長期穩(wěn)健收益。
來源： 中國證券報·中證網(wǎng)
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